本報(bào)訊 (記者 裴曉蘭) 無(wú)業(yè)男子李剛手持7家銀行的信用卡，共透支套現(xiàn)6.2萬(wàn)余元。記者昨天獲悉，宣武法院以信用卡詐騙罪判處李剛有期徒刑3年。據(jù)悉，這是去年12月底兩高出臺(tái)司法解釋明確“惡意透支”的范圍后，本市首例認(rèn)定的“惡意透支”信用卡套現(xiàn)案。
36歲的李剛是本市宣武區(qū)人，高中文化程度。
1999年8月20日曾因犯職務(wù)侵占罪被判處有期徒刑一年半。案發(fā)前沒(méi)有固定工作和生活來(lái)源的李剛，采取了利用信用卡“空手套白狼”的方式維持生計(jì)。
法院查明，2007年3月至2009年7月間，李剛分別在廣東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、中國(guó)民生銀行申辦了信用卡。信用卡一旦申辦成功，開(kāi)卡后便帶有相應(yīng)的透支額度，數(shù)額從幾千元到上萬(wàn)元不等。
成功辦卡后，李剛開(kāi)始大肆刷卡消費(fèi)，并帶著信用卡到位于宣武區(qū)的一家公司進(jìn)行“套現(xiàn)”。據(jù)該店的老板任女士講，她成立了幾家公司，但只有一家經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，其他都是空殼，主要是為了安裝POS機(jī)。她共利用那些公司申請(qǐng)了11臺(tái)POS機(jī)，而后通過(guò)虛構(gòu)交易來(lái)滿(mǎn)足客戶(hù)的“套現(xiàn)”需要。
根據(jù)各家銀行資料顯示，李剛在兩年多的時(shí)間里，一直持續(xù)透支，各銀行的透支額從5000余元到1.2萬(wàn)余元不等。因銀行多次催收未能歸還，李剛于去年8月20日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。
法院認(rèn)為，李剛的行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。鑒于他構(gòu)成自首，因此對(duì)其從輕處罰。
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2009年12月，兩高出臺(tái)《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》并開(kāi)始正式實(shí)施，其中首次對(duì)“惡意透支”予以明確，一是銀行兩次催收通知，二是收到通知后超過(guò)3個(gè)月不歸還。
惡意透支超過(guò)1萬(wàn)元以上，就要被判處5年以下有期徒刑或者拘役。而如果透支額度達(dá)到了100萬(wàn)元以上，就要被判處10年以上有期徒刑甚至是無(wú)期。但如果沒(méi)有收到銀行的催寄單，便不屬于惡意透支的范疇。